은행업무 관련 - KYC 평가

​:: KYC 평가 정의 :: 

 

KYC 평가는 고객의 위험 프로필을 평가하고,

적용할 위험 관리 절차를 결정하는 데 도움이 되는 절차입니다.

KYC(Know Your Customer)는 고객확인을 의미하며, 

금융회사가 거래하는 고객의 신원을 확인하고 자금의 경로를 확인하는 제도입니다.

즉, 어떻게 보면 은행에서 기업들을 대상으로 시행하는 실명인증제도라 할 수 있다.

공개기업의 경우 사전 고지된 정보를 가지고 바로 활용하면 되지만, 100% 개인투자거나 주식시장에 상장되지 않은 업체가 50% 이상의 지분을 가지고 있을 경우 이런 신원확인 평가를 3~5년 마다 한번씩 시행한다.

평가라고는 하지만 그리 거창하게 뭐가 있는것은 아니고, 모기업(투자자)가 누군지, 그게 누구의 소유인지, 그럼 그 대표의 인적사항은 어떻게 되는지 이런 것들을 서류로 만들어 제출해야 한다.